5 aspectos a tener en cuenta para garantizar la seguridad de los fondos y el éxito de la inmigración

En el panorama actual del EB-5, no faltan centros y proyectos regionales atractivos que compitan por el dinero de sus inversionistas. Por un lado, esto es bueno: es un mercado de compradores. Sin embargo, no hace que la elección sea más fácil. No todos los proyectos son iguales y una cuidadosa y debida diligencia es tan fundamental como siempre.

Existen dos preocupaciones principales cuando se trata de la seguridad de una inversión del EB-5: 1) controles de la administración de fondos y 2) cumplimiento para la inmigración. Es importante que el proyecto en el que decida invertir trate estas dos áreas de riesgo con la misma seriedad que usted. Para este fin, estas son las cinco medidas de seguridad que deben tenerse en cuenta al elegir un proyecto del EB-5:

1. Transparencia en la inversión

Para asegurarse del correcto manejo de los fondos, busque una solución de EB-5 que ofrezca información de la cuenta en tiempo real directamente a los inversionistas. Los proyectos que ofrecen a los inversionistas la capacidad de hacer un seguimiento y supervisar el flujo de los fondos desde el depósito en garantía hacia la creación de empleos y finalmente de vuelta, luego de que se adjudica la petición I-829, proveen un nivel adicional de confianza en el compromiso del proyecto con las prácticas recomendadas.

2. Seguimiento del estado de inmigración y elaboración de informes

El proceso del EB-5 incluye muchos puntos clave de inmigración en los cuales se debe presentar información importante al Servicio de Ciudadanía e Inmigración de Estados Unidos (USCIS). Busque un proyecto que tenga sistemas implementados para administrar este proceso y brindar un estado en tiempo real a los inversionistas a través de un portal en línea: esto reducirá en gran medida la posibilidad de que no se cumplan los plazos cruciales.

3. Administración de fondos de terceros

Los casos de fraude, como el escándalo de Jay Peak en Vermont, sirven como un recordatorio para buscar proyectos que tengan soluciones de administración de terceros implementadas para mantener seguros los fondos de los inversionistas durante todo el proceso del EB-5. La administración independiente de terceros proporciona la supervisión necesaria que ayuda a evitar que los fondos se administren de manera incorrecta o se utilicen de forma indebida.

NES Financial es el principal proveedor de servicios de administración externos para la industria del EB-5. La empresa ha desarrollado un conjunto completo de soluciones, diseñadas específicamente para el proceso del EB-5, que cubren todo el ciclo de vida de la inversión.


4. Cumplimiento para la inmigración

Al maximizar su probabilidad de éxito de la inmigración, hacer un poco de investigación contribuye en gran medida. Para lograr el éxito de la inmigración, el proyecto debe cumplir con los requisitos del USCIS y, en última instancia, crear el número exigido de trabajos. Considere si el proyecto tiene una aprobación ejemplar. Considere los historiales de los centros regionales y los desarrolladores de proyectos con los que está considerando asociarse. ¿Tienen un buen historial de finalización de proyectos, creación de empleos y aprobaciones de la I-829? Asegúrese de que el proyecto se haya involucrado con profesionales experimentados del EB-5 para todos los elementos clave, incluida la redacción de planes de negocios, el análisis económico, las leyes de valores y corporaciones, las leyes de inmigración y, por supuesto, la administración de fondos. Si es posible, usted y su abogado de inmigraciones deben reunirse con las personas clave responsables del cumplimiento del lado del proyecto, hacerles preguntas y asegurarse de que sus intereses estén alineados.

5. Reembolso a los inversionistas y estrategia de salida

La aparición del retroceso y la prolongación de los tiempos de procesamiento de peticiones para los inversionistas del EB-5 nacidos en China continental han creado un riesgo significativo con respecto a cuándo se puede reembolsar el capital a los inversionistas. Por un lado, si los emisores no manejan esto de forma correcta, el resultado de la inmigración de los inversionistas podría estar en riesgo. Por otro lado, si el capital de inversión original se reutiliza sin la debida consideración (para cumplir con los requisitos de riesgo), podría poner al capital de inversión en un mayor riesgo de pérdida. Al considerar un proyecto del EB-5 para inversión, es fundamental que entienda el plan para la reutilización de capital, si fuera necesario. Asegúrese de que el emisor que elija tenga un plan para mantener los fondos invertidos en cumplimiento con los requisitos del EB-5 hasta que se eliminen las condiciones de tarjeta verde para los inversionistas en plazos más prolongados (es decir, una estrategia de reutilización) mientras mantiene la flexibilidad y liquidez para pagar a otros que puedan tener fechas de salida anteriores. Y tenga en cuenta que esta inversión secundaria exige la misma debida diligencia que la primera.

El programa de medallones de NES Financial

Una manera simple de verificar la adopción de las prácticas recomendadas por parte de un proyecto, a simple vista, es buscar un medallón de NES Financial.

Los emisores que participan en el Programa de Medallones demuestran su compromiso de defender las prácticas recomendadas reconocidas en materia de seguridad, transparencia y cumplimiento de proyectos, por lo que ofrecen a sus inversionistas la mayor posibilidad de éxito en la inmigración. A los proyectos se les asigna una categoría de Medallón de NES Financial en función de la cantidad de conjuntos de soluciones inteligentes del EB-5 de NES Financial que utilicen: Plata para uno, Oro para dos y Platino si emplean los tres. Los inversionistas que deseen beneficiarse de la gama completa de prácticas recomendadas del EB-5, de principio a fin, deben suscribirse a un proyecto de Medallón de Platino de NES Financial.

La inmigración a los EE. UU. en virtud del EB-5 es una gran oportunidad, pero no es algo en lo que deba apresurarse: las consecuencias de una decisión precipitada son demasiado altas. Algunos proyectos pueden tentarlo a través del reconocimiento de la marca, las estructuras de proyectos atractivas o la promesa de un mejor rendimiento, pero nada de eso importará si se pierde su inversión o se deniega su solicitud de visa. Es importante que usted y su abogado de inmigraciones se tomen el tiempo para verificar que el emisor de su proyecto priorizará su éxito de inmigración durante todo el proceso: y eso significa invertir en un proyecto con los controles adecuados establecidos.